국제적인 위안화 사용 증가, 위안화 국제화 비전 밝아
CSF 2023-11-09
□ 국제 시장에서 위안화 사용이 늘어나면서 위안화의 국제적인 위상이 점점 높아질 것으로 전망됨.
◦ 최근 위안화의 국제화 소식이 빈번하게 전해지고 있음. 위안화는 브라질 외환보유고에서 유로를 뛰어넘어 두 번째로 많은 통화가 되었으며 아르헨티나는 올해 6월 처음으로 위안화로 외채를 상환함. 파키스탄은 처음으로 러시아 원유 수입 비용을 위안화로 결제함. 이는 위안화로 결제한 첫 번째 수입 액화천연가스임.
- 가장 최근에는 아르헨티나 경제부가 최근 국제통화기금(IMF) 만기 외채 및 금리 약 34억 달러(약 5조 원)를 상환했으며, 그중 일부는 중국과의 통화 스와프를 사용해 위안화로 결제했다고 밝힘.
- 아르헨티나는 2009년 중국과 통화스와프에 합의한 후 지속적으로 한도를 늘려왔음. 현재 스와프 규모는 1,300억 위안(약 24조 원)임.
◦ 올해 2,6,7월 중국 중앙은행은 이집트 중앙은행, 아르헨티나 중앙은행, 라오스은행, 몽골은행과 각각 180억 위안(약 3조 원), 1,300억 위안(약 23조 원), 60억 위안(약 1조 원), 150억 위안(약 3조 원) 규모의 통화스와프 협정을 체결함.
- 2022년 이후 라오스, 카자흐스탄, 파키스탄, 브라질에 위안화 결제 은행이 신설되었으며 이로써 해외 위안화 결제 네트워크가 더 촘촘해짐.
- 2022년 말 기준 주요 역외 시장 위안화 예금 잔액은 1조 5,000억 위안(약 268조 원)으로 역대 최고치에 올랐음.
- 국제결제은행(BIS)가 조사한 바에 의하면, 최근 3년간 위안화 외환 거래가 차지하는 비중이 4%에서 7%로 올랐으며 순위도 8위에서 5위로 상승함.
◦ IMF에 따르면, 2022년 말 기준 세계 중앙은행이 보유한 위안화 보유량은 2,984억 달러로 비중은 2.7%에 달함. 이는 2016년 위안화 SDR 편입 당시보다 1.6%p 늘어난 수준이며 주요 비축통화 5위에 올랐음.
- 잠정 통계에 따르면 최소 80여개 해외 중앙은행이나 통화 당국에서 위안화를 외환보유고에 편입시킴.
◦ 10월 27일 중국 중앙은행이 발표한《2023년 위안화 국제화 보고서(2023年人民币国际化报告, 이하 ‘보고서’)》에서는 2022년 이후 위안화의 국제화는 안정적으로 추진되었으며 새로운 진전과 변화를 거뒀다고 밝힘.
- 최근 몇 년간 중국 경제 발전과 개혁개방 심화로 역내외 크로스보더 결제 및 투자 융자에 위안화 사용 횟수가 늘고 있음.
- 특히 신형 역외 국제무역, 크로스보더 전자상거래 등 대외무역 신업태와 모델에 대한 크로스보더 위안화 정책 지원이 강화되면서 역외 거래, 글로벌 구매, 위탁 해외 가공, 수주공사, 해외 화물 구매 등 신형 역외 국제 무역에서 위안화로 결제하는 것이 편리해졌음.
◦《보고서》는 위안화 국제화의 진전을 나타내는 지표를 다음과 같이 공개함.
- 2022년 은행 대행 위안화 크로스보더 입출금액은 총 42조 1,000억 위안(약 7,527조 원)으로 전년동기대비 15% 증가함.
- 올해 1~9월 위안화 크로스보더 입출금액은 38조 9,000억 위안(약 6,955조 원)으로 전년동기대비 24% 증가함. 그중 화물 무역 위안화 크로스보더 입출금액은 같은 기간 본위화폐 크로스보더 입출금액 대비 24%로 전년동기대비 7% 상승하며 역대 최고 수준을 기록함.
- 중앙은행은《보고서》를 통해 앞으로 중국 중앙은행은 무역 투자 편리화에 초점을 두고 크로스보더 위안화 업무의 실물경제에 대한 지원 능력을 계속 향상해 위안화를 사용하고 사용하기 편리하도록 만들어 사업자가 무역, 투자 시 위안화를 사용할 수 있도록 지원할 것이라고 밝힘.
◦ 왕즈이(王志毅) 크로스보더금융연구원(跨境金融研究院) 원장은 “위안화의 크로스보더 결제 및 투자·융자, 비축, 가격 산정 등 국제 통화로서의 기능이 전반적으로 강해졌다. 최근 몇 년간 달러 패권이 오히려 달러의 공신력을 약화시켰으며 이로 인해 위안화는 국제 결제, 대종상품 거래 등에서 중요한 역할을 하게 됐다”라고 밝힘.
- 다른 한 편으로 중미 금리차 역전으로 위안화도 전례 없는 낮은 금리에 돌입해 융자 기능이 많이 높아졌음. 특히, 판다본드(중국 본토 발행 위안화 표시 채권), 딤섬본드(홍콩 발행 위안화 표시 채권)의 금리가 급등해 점점 더 많은 시장주체가 달러 대신 위안화 융자를 선택하고 있음.
◦ 자오칭밍(赵清明) 중국외화투자연구원(中国外汇投资研究院) 부원장은 “중국 경제의 중·고속 안정 성장과 기타 국가와의 경제무역 관계 심화는 위안화 국제화의 중요한 물질적 기초가 될 것이다. 동시에 환율시장화개혁을 계속 추진하고 위안화 환율의 탄력성을 한층 더 부여해 역내외 시장 통합을 촉진해야 한다. 이밖에도 중국 자본시장의 국제투자자 흡인력도 중요하다”라고 보았음.
- 왕즈이 원장은 “앞으로 위안화 국제화는 본위화폐와의 협동 관리감독 강화, 위안화 결제 기능 제고, 본위화폐 가치 안정 수호 등을 심도 있게 검토하고 위안화 사용 경제권은 지속적으로 확대해야 한다”라고 밝힘.
[참고자료]
1. 메이징왕(每经网), 「这一国宣布！人民币支付」2023.11.02
https://www.nbd.com.cn/articles/2023-11-02/3094825.html
2. 신랑(新浪), 「人民币国际化：稳中有进前景乐观」2023.11.02
https://finance.sina.cn/2023-11-02/detail-imztemiy8357501.d.html?source=hfquote
3. 써우후(搜狐), 「人民币大消息！央行、外汇局重磅发声」2023.11.02
https://www.sohu.com/a/733230826_121255906
4. 중신징웨이(中新经纬) 「人民币国际化相关措辞出现明显变化 中央金融工作会议释放什么信号？」2023.11.02
https://www.jwview.com/jingwei/html/11-02/565078.shtml
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