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보험 자금의 공모 리츠 투자 승인, 요구 조건은?
2021-11-19
□ 11월 17일, 중국 은행보험감독관리위원회(银保监会, 이하 ‘은보감회’)는 보험 자금 배분 구조 다양화, 인프라 자산 재배치, 직접 융자 비중 확대를 위하여 보험 그룹(홀딩스), 보험회사, 보험자산운용사 등을 대상으로《보험자금의 공모 리츠(REITs·부동산투자신탁펀드) 투자 관련 사항에 관한 통지(关于保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知, 이하 '통지’)》를 발표함.
◦ 보험 그룹과 보험회사의 자체 투자 및 위탁 투자에 대해《통지》는 다음과 같은 조건을 제시함.
- 자체적으로 인프라 투자를 하고자 하는 경우, 보험 그룹과 보험회사는 △ 부동산 관리 능력 보유 △ 지난 1년간 자산 부채 관리 능력 평가 결과 80점 이상 △ 지난 분기 말 기준 종합 상환 능력 150% 이상 등 조건을 충족해야 함.
- 자산운용사 및 기타 전문 관리 기관에 인프라 투자를 위탁하고자 하는 경우, △ 지난 1년간 자산 부채 관리 능력 평가 결과 60점 이상 △ 지난 분기 말 기준 종합 상환 능력 120% 이상 등 조건을 충족해야 함.
◦ 보험자산운용사가 위탁을 받아 보험 펀드를 관리하거나 보험자산운용 상품을 통해 인프라 투자를 하는 경우, △ 채권 투자 계획 상품 관리 능력 보유 △ 지난 1년 간 관리·감독 평가 등급 C 등급 이상 등 조건을 충족해야 함.
◦ <통지>는 또한 보험 그룹과 보험회사가 투자하는 인프라 펀드 및 인프라 펀드 투자 비율이 80% 이상인 자산운용 상품을 부동산 자산 투자 비율 관리 목록에 포함해야 한다고 주문함.
◦ 보험 기관은 인프라 투자로 인해 발생한 중대 리스크를 평가하고 관련 리스크 방지책을 마련해야 함. 펀드 순자산 손실 비율이 10% 이상이고 인프라 운영, 사업 현금흐름 또는 현금흐름 창출 능력에 중대한 변화가 발생할 경우, 보험 기관은 즉각적으로 은보감회에 보고해야 함.
◦ 또한, 보험 그룹과 보험회사는 리츠 투자 동향을 분기별 자금 운용 보고서에 포함하여야 하고 보험자산운용사는 포트폴리오형(자산배분형) 보험 자산 관리 상품의 인프라 투자 동향을 연도별 상품 업무 관리 보고서에 소개해야 함.
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