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연구보고서
중국 은행권의 LGFV 익스포져 영향 및 평가
권도현 2023-08-16
ㅁ [이슈] 중국 LGFV의 부실 위험을 완화하기 위한 방안으로 은행들의 채무조정이 활용될 가능성이 높아지면서 중국 은행권 수익성과 재무건전성에 미칠 영향에 관심
* LGFV(Local Gov’t Financing Vehicle): 지방정부의 인프라 건설 등 사업자금 조달을 위한 특수목적회사. 그동안 지방 정부의 지원과 암묵적 지급보증을 받아왔으나 법적으로 독립된 기업체이며 LGFV 부채는 공식 정부부채에 미포함
ㅁ [은행권 영향] `22년말 기준 중국 은행권의 LGFV에 대한 직·간접적인 익스포져는 약 40조위안으로 은행권 자산 총액의 12%를 차지하며, 채무조정과 충당금 적립 등에 따른 은행권 이익률 감소폭은 연간 10%를 상회할 가능성
ㅁ [평가] LGFV 익스포져에 따른 중국 은행권의 부담은 대체로 감내 가능한 수준인 것으로 평가되지만, 은행의 ‘공적 역할(national service)’에 대한 요구가 높아지면서 장기적으로는 자산건전성과 수익성에 부정적인 영향을 미치게 될 소지
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